Privacy Policy - RZ Financial Planning

Política de privacidade

A RZ Financial Planning leva a sério a segurança e a privacidade dos nossos contratos.

O Planeamento Financeiro RZ formula esta política, que se aplica a todos os funcionários, diretores e administradores do Planeamento Financeiro RZ, bem como a consultores, contratantes, funcionários temporários e agentes que prestam serviços ao Planeamento Financeiro RZ ou em nome do Planeamento Financeiro RZ (tais como os nossos parceiros comerciais). Quaisquer terceiros que actuem em nome ou por conta do Planeamento Financeiro RZ devem ser informados da sua obrigação de cumprir esta política. Esta política aplica-se em todos os países onde o Planeamento Financeiro RZ desenvolve a sua atividade. Quando se aplicam costumes, normas, leis ou outras políticas locais mais rigorosas do que as disposições da presente política, as regras mais rigorosas devem ser cumpridas. No entanto, se esta política estipular regras mais rigorosas do que os costumes, normas, leis ou outras políticas locais, aplicar-se-ão as disposições mais rigorosas desta política.

Objetivo da presente declaração de política:

Esta declaração de política tem como objetivo fornecer informações sobre a forma como recolhemos e processamos os seus dados pessoais através da sua utilização deste sítio Web, incluindo quaisquer dados que possa fornecer através deste sítio Web quando adquire um produto ou serviço de acordo com o Contrato de Cliente.

Este sítio Web não se destina a crianças; não recolhemos intencionalmente dados relativos a crianças.

É importante que o utilizador leia esta declaração de política juntamente com qualquer outra declaração de política ou aviso de processamento justo que possamos fornecer em ocasiões específicas em que estejamos a recolher ou a processar dados pessoais sobre o utilizador, de modo a que este esteja plenamente consciente de como e porque estamos a utilizar os seus dados.

Esta declaração de política está em conformidade com as políticas gerais da RZ Financial Planning e aplica-se a todas as pessoas singulares e colectivas. Note-se que o objetivo desta política é complementar outros avisos e não se destina a substituí-los.

Glossário

"Cumprir uma obrigação legal ou regulamentar" significa processar os seus dados pessoais quando tal for necessário para o cumprimento de uma obrigação legal ou regulamentar a que estamos sujeitos.

"RGPD"Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados da UE 2016/679.

"RZ Planeamento Financeiro": significa qualquer entidade e ou intermediário e ou agente do grupo da RZ Financial Planning.

"Interesse legítimo"Interesse legítimo: significa o interesse da nossa empresa em conduzir e gerir a nossa atividade para nos permitir oferecer-lhe o melhor serviço/produto e a melhor e mais segura experiência. Certificamo-nos de que consideramos e equilibramos qualquer potencial impacto sobre o utilizador (tanto positivo como negativo) e os seus direitos antes de processarmos os seus dados pessoais para os nossos interesses legítimos. Não utilizamos os seus dados pessoais para actividades em que os nossos interesses se sobreponham ao impacto sobre o utilizador (exceto se tivermos o seu consentimento ou se formos obrigados ou autorizados por lei). Pode obter mais informações sobre a forma como avaliamos os nossos interesses legítimos em relação a qualquer potencial impacto sobre si no que diz respeito a actividades específicas, contactando-nos.

"Execução do contrato"significa tratar os seus dados quando tal for necessário para a execução de um contrato no qual é parte ou para tomar medidas a seu pedido antes de celebrar esse contrato.

"Violação de dados pessoais"Violação da segurança que provoque, de modo acidental ou ilícito, a destruição, a perda, a alteração, a divulgação ou o acesso, não autorizados, a dados pessoais transmitidos, conservados ou sujeitos a qualquer outro tipo de tratamento.

"Definição de perfis"Tratamento automatizado de dados pessoais: qualquer forma de tratamento automatizado de dados pessoais que consista na utilização de dados pessoais para avaliar determinados aspectos pessoais relativos a uma pessoa singular, nomeadamente para analisar ou prever aspectos relacionados com o seu desempenho profissional, a sua situação económica, saúde, preferências pessoais, interesses, fiabilidade, comportamento, localização ou deslocações.

"Terceiros": terceiros externos e terceiros específicos.

Terceiros externos significa:

Prestadores de serviços e/ou agentes [actuando como subcontratantes], tais como serviços informáticos e de administração de sistemas.
Consultores profissionais [que actuam como subcontratantes ou co-responsáveis pelo tratamento], incluindo advogados, banqueiros, auditores e seguradoras sediados na União Europeia e/ou fora da União Europeia, quando aplicável, em geral, que prestam serviços de consultoria, bancários, jurídicos, de seguros e de contabilidade.
Reguladores e outras autoridades [actuando como subcontratantes ou responsáveis pelo tratamento] sediados na União Europeia e/ou fora da União Europeia, quando aplicável, que exigem a comunicação de actividades de tratamento em determinadas circunstâncias.

Como Terceiros específicos, definimos o seguinte:

Autoridades de supervisão e outras autoridades reguladoras e públicas, na medida em que exista uma obrigação legal. Tal pode incluir divulgações a autoridades reguladoras adequadas, autoridades fiscais, Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (AEVMM), Autoridade Bancária Europeia (ABE), autoridades de ação penal, todas elas localizadas na UE e fora da UE, quando aplicável [Responsáveis pelo tratamento de dados pessoais].
Sistemas de indemnização dos investidores na UE e fora da UE, se aplicável [Responsáveis pelo tratamento de dados pessoais].
Empresas externas de conformidade na UE e fora da UE, quando aplicável [Processadores de dados].
Fornecedores de TI e de administração de plataformas de negociação na UE e fora da UE, quando aplicável [Processadores de Dados].
Agências de tradução na UE e fora da UE, quando aplicável [Processadores de dados].
Serviços de apoio à comunicação na UE e fora da UE, quando aplicável [Subcontratantes de dados].
Empresas profissionais na UE e fora da UE, quando aplicável [Processador de dados].
Auditores na UE e fora da UE, se aplicável [Subcontratantes de dados].
Empresas de processamento de pagamentos com cartão e prestadores de serviços de pagamento na UE e fora da UE, quando aplicável [Responsável pelo tratamento de dados].
Empresas de armazenamento em nuvem na UE e fora da UE, quando aplicável [Processadores de dados].

Podemos partilhar as suas informações pessoais com terceiros à nossa escolha para solicitar feedback sobre um produto ou serviço que tenha recebido de qualquer entidade da RZ Financial Planning.

Poderemos contactá-lo por correio eletrónico para o convidar a rever quaisquer serviços e/ou produtos que tenha recebido da nossa parte [a fim de recolher a sua opinião e melhorar os nossos serviços e produtos] (a "Finalidade"). Poderemos recorrer a uma empresa externa para recolher os seus comentários, o que significa que partilharemos o seu nome e endereço de correio eletrónico com essa empresa para esse efeito. A RZ Financial Planning pode também utilizar essas opiniões noutros materiais e meios promocionais para fins publicitários e promocionais, com o seu consentimento prévio, que pode ser retirado a qualquer momento.

Controlador

A RZ Financial Planning é o controlador e responsável pelos seus dados pessoais.

Nomeámos um Responsável pela Proteção de Dados (RPD) que é responsável por supervisionar as questões relacionadas com esta declaração de política. Se tiver alguma questão sobre esta declaração de política, incluindo quaisquer pedidos para exercer os seus direitos legais, contacte o DPO utilizando os dados abaixo indicados.

Os nossos dados completos são:

Endereço de correio eletrónico: hello@rzfinancialplanning.com
Endereço postal: RZ Planeamento Financeiro, Avenida da República, nº 57, 6º andar, 1050 189 Lisboa - Portugal
Número de telefone: +351 91 063 9162

O utilizador tem o direito de apresentar uma queixa em qualquer altura à Comissão Nacional de Proteção de Dados (CNPD), a autoridade de supervisão portuguesa para questões de proteção de dados. Gostaríamos, no entanto, de ter a oportunidade de tratar das suas preocupações antes de abordar a CNPD, por isso, contacte o nosso RPD em primeira instância.

Alterações à declaração de privacidade e o seu dever de nos informar das alterações

Poderemos modificar ou alterar esta declaração de política de privacidade ocasionalmente. Notificá-lo-emos de forma adequada quando efectuarmos alterações a esta declaração de privacidade. No entanto, encorajamo-lo a rever esta declaração periodicamente para estar sempre informado sobre a forma como estamos a processar e a proteger as suas informações pessoais.

Esta versão foi actualizada pela última vez em 16 de setembro de 2025 e as versões históricas podem ser obtidas contactando-nos.

É importante que os dados pessoais que temos sobre si sejam exactos e actuais. Por favor, mantenha-nos informados se os seus dados pessoais sofrerem alterações durante a sua relação connosco.

Que dados recolhemos sobre o utilizador

Por dados pessoais, ou informações pessoais, entende-se qualquer informação sobre uma pessoa a partir da qual essa pessoa possa ser identificada. Não inclui dados em que a identidade tenha sido removida (dados anónimos).

Há certos tipos de dados pessoais mais sensíveis que exigem um nível de proteção mais elevado, incluindo, entre outros, informações sobre o sexo, a situação financeira, os registos médicos, a origem racial ou étnica, as opiniões políticas, as convicções religiosas ou filosóficas, etc. As informações sobre as condenações penais de uma pessoa também justificam este nível de proteção mais elevado.

No âmbito dos procedimentos de abertura de contas de clientes e das suas obrigações correntes, o Planeamento Financeiro RZ deve respeitar o quadro legislativo. Especificamente, a Empresa deve cumprir as suas obrigações legais ao abrigo das Diretivas Anti-Branqueamento de Capitais da UE para o estabelecimento do perfil económico do Cliente e prevenção do branqueamento de capitais, bem como cumprir as obrigações relevantes de manutenção de registos ao abrigo do Regulamento Delegado da Comissão Europeia (UE) 2017/565, MiFID II, e da legislação portuguesa para estabelecer a adequação e adequação de cada Cliente com base nos serviços oferecidos e gravações de conversas telefónicas, transacções de clientes, a Lei de Conformidade Fiscal de Contas Estrangeiras ('FATCA') e a Norma Comum de Comunicação ('CRS').

A RZ Financial Planning recolhe e processa dados de várias fontes para os seguintes fins

Utilizamos as suas informações pessoais das seguintes formas:

Para fornecer ao utilizador os serviços e informações que este nos solicita.
Quando necessitamos de executar o contrato que estamos prestes a celebrar ou que celebrámos com o utilizador.
Quando for necessário para os nossos interesses legítimos (ou os de terceiros) e os seus interesses e direitos fundamentais não se sobrepuserem a esses interesses.
Quando necessitamos de cumprir uma obrigação legal ou regulamentar.
Para obter cotações ou organizar investimentos para si junto de entidades regulamentadas.
Para cumprir as nossas obrigações legais e regulamentares, cooperar com os nossos reguladores e agências de aplicação da lei e para prevenir e detetar crimes.
Para o manter informado sobre os seus investimentos durante as revisões regulares.
Para melhorar a qualidade dos nossos serviços.
Para verificar as instruções que o utilizador nos deu ou para resolver litígios.
Para processar qualquer candidatura de emprego que o utilizador apresente ou que uma agência apresente em seu nome.
Para informar o utilizador (por correio, e-mail, telefone ou outro meio) sobre produtos e serviços que pensamos que possam interessar ao utilizador, com base em produtos ou serviços pelos quais o utilizador tenha demonstrado interesse ou que já possua. O utilizador pode optar por não receber estas comunicações em qualquer altura.
Para o convidar para eventos ou fornecer informações que possam ser do seu interesse. O utilizador pode optar por não receber estas comunicações em qualquer altura.
Para confirmar a sua identidade e endereço para fins comerciais.
Recolha de dados para fornecer informações de gestão ou outros serviços.
Para administrar os nossos sites e para operações internas, incluindo resolução de problemas, análise de dados, gestão de carga, testes, investigação, estatísticas e inquéritos.
Melhorar os nossos sítios para garantir que o nosso conteúdo é tão eficaz quanto possível para o utilizador e para o seu computador.
Como parte dos nossos esforços para manter os nossos sítios seguros e protegidos e para prevenir e detetar o branqueamento de capitais, os crimes financeiros e outros crimes.
Para monitorizar, registar, armazenar e utilizar qualquer comunicação telefónica, por correio eletrónico ou outra com o utilizador. Actualizaremos os seus registos com quaisquer novas informações que o utilizador ou um terceiro nos forneça e adicioná-las-emos a quaisquer informações que já tenhamos.
Quando nos telefona, podemos guardar uma cópia da chamada para fins de segurança.
Para responder a quaisquer perguntas ou questões que o utilizador tenha sobre a forma como recolhemos, armazenamos e utilizamos as suas informações, ou quaisquer pedidos feitos pelo utilizador para obter uma cópia das informações que temos sobre si.
Para manter a relação com o cliente. Por exemplo, se o cliente for transferido de uma jurisdição para outra, o seu consultor de Planeamento Financeiro RZ original poderá ainda ver os seus dados, embora já não preste aconselhamento.

Casos em que as suas informações pessoais podem ser recolhidas:

Quando utiliza o nosso sítio Web.
Quando participa num dos nossos eventos ou visita um stand numa exposição ou seminário.
Quando fala com os consultores de um dos nossos escritórios.
Quando preenche um inquérito, um questionário de planeamento financeiro (FPQ) ou outros formulários de candidatura.
Durante uma conversa telefónica com um dos nossos escritórios.
Quando nos é indicado pelo seu consultor financeiro.
De um fornecedor de produtos quando transfere uma pensão ou investimento.
De um fornecedor de produtos existente, quando este envia actualizações regulares sobre os seus investimentos.
A partir de um fornecedor de produtos através dos seus próprios sistemas de gestão da relação com o cliente (CRM) ou através da integração com os sistemas CRM da RZ Financial Planning.
Quando subscreve os nossos serviços ou publicações.
Quando o utilizador solicita que lhe sejam enviadas mensagens de marketing.
Quando participa num concurso, promoção ou inquérito, ou nos dá algum feedback.
Quando se candidata a um emprego em qualquer empresa ou gabinete da RZ Financial Planning.
Quando recebemos uma referência sobre o utilizador relacionada com uma candidatura a um emprego.

Base jurídica para o tratamento dos seus dados

A nossa base legal para recolher, guardar e processar as suas informações pessoais depende das informações que estamos a recolher e da finalidade da utilização dessas informações. Normalmente, só recolheremos informações pessoais do utilizador, da sua entidade patronal ou de terceiros quando se aplicar uma das seguintes situações

O utilizador deu-nos o seu consentimento para conservarmos os seus dados e para lhe enviarmos informações que consideramos serem do seu interesse. O utilizador tem o direito de retirar o seu consentimento ou de optar por não receber informações de marketing, contactando-nos.
Precisamos das suas informações pessoais para cumprir as nossas obrigações legais (por exemplo, se recebeu aconselhamento da nossa parte ou é nosso cliente, temos a responsabilidade de manter as suas informações).
Precisamos de processar os seus dados para a execução de um contrato (por exemplo, quando é um trabalhador permanente ou temporário da Empresa).
É do nosso interesse legítimo, ou do interesse legítimo do utilizador. Estes interesses legítimos incluem:

Para prestar serviços aos clientes;
Prestar aconselhamento relevante a clientes e potenciais clientes;
Comercializar e desenvolver a nossa atividade;
Para fins administrativos internos (como o registo de informações, etc.);
Para localizar, contactar e verificar os beneficiários;
Esclarecer aspectos relativos a um guia ou livro técnico fiscal.

Se nos basearmos nos nossos interesses legítimos para utilizarmos as suas informações pessoais, faremos um balanço para garantir que os nossos interesses legítimos não são ultrapassados pelos seus interesses pessoais ou direitos e liberdades fundamentais que requerem proteção.

Tecnologias ou interações automatizadas

À medida que o utilizador interage com o nosso sítio Web, podemos recolher automaticamente dados técnicos sobre o seu equipamento, acções e padrões de navegação. Recolhemos estes dados pessoais através da utilização de cookies, registos do servidor e outras tecnologias semelhantes. Também podemos receber dados técnicos sobre o utilizador se este visitar outros sítios Web que utilizem os nossos cookies. Para mais informações, consulte a nossa política de cookies aqui.

Terceiros ou fontes publicamente disponíveis

Podemos receber dados pessoais sobre o utilizador de vários terceiros e fontes públicas, conforme indicado abaixo:

Os dados técnicos dos fornecedores de análises, como o Google e o Facebook, estão localizados fora da UE.
Dados de contacto, financeiros e de transacções.
Dados de identidade e de contacto de fontes individuais e publicamente disponíveis, tais como registos de empresas sediados na UE e fornecedores de dados como a Thomson Reuters sediados fora da UE.

Podemos recolher, utilizar, armazenar e transferir diferentes tipos de dados pessoais sobre o utilizador, que agrupámos da seguinte forma:

Dados de identidade inclui nome próprio, apelido de solteira, apelido, prova de identidade, nome de utilizador ou identificador semelhante, estado civil, título, data e local de nascimento e sexo, país de residência e cidadania.
Dados de contacto inclui o endereço de faturação, o endereço de entrega, o endereço eletrónico e os números de telefone, bem como um comprovativo de morada.
Dados profissionais inclui o nível de habilitações, a profissão, o nome do empregador e a experiência profissional.
Dados fiscais inclui a país de residência fiscal e o número de identificação fiscal.
Dados financeiros inclui o rendimento anual, o património líquido, a origem dos fundos, o volume de negócios previsto da conta, a conta bancária, os extractos bancários, o passivo, os dados e cópias dos cartões de pagamento e as informações sobre a carteira eletrónica.
Dados de transação inclui detalhes sobre pagamentos de e para o utilizador e outros detalhes sobre produtos e serviços que o utilizador nos tenha adquirido, métodos de depósito, finalidade das transacções connosco.
Dados técnicos inclui o endereço de protocolo de Internet (IP), os seus dados de início de sessão, o tipo e a versão do navegador, a definição e a localização do fuso horário, os tipos e versões de plug-in do navegador, o sistema operativo e a plataforma e outras tecnologias nos dispositivos que utiliza para aceder a este sítio Web.
Dados do perfil inclui o seu nome de utilizador e palavra-passe, compras ou encomendas feitas pelo utilizador, os seus interesses, preferências, feedback e respostas a inquéritos.
Dados de utilização inclui informações sobre a forma como o utilizador utiliza o nosso sítio Web, produtos e serviços.
Dados de marketing e comunicação inclui as suas preferências na receção de marketing da nossa parte e de terceiros e as suas preferências de comunicação.

Se o utilizador não fornecer dados pessoais

Precisamos de recolher os seus dados pessoais no âmbito de obrigações legais ou de acordos contratuais que temos consigo. Se o utilizador não fornecer esses dados quando solicitado, poderemos não conseguir cumprir as nossas obrigações contratuais ou celebrar um contrato com o utilizador (por exemplo, para lhe fornecer bens ou serviços). Nesse caso, poderemos ter de cancelar um produto ou serviço que tenha connosco, mas notificá-lo-emos se for esse o caso na altura.

Divulgação de dados pessoais

Poderemos ter de partilhar os seus dados pessoais com as partes abaixo indicadas para os fins definidos na presente política.

Terceiros externos, tal como definido no Glossário.
Os terceiros específicos são enumerados no glossário.
Terceiros a quem possamos optar por vender, transferir ou fundir partes do nosso negócio ou dos nossos activos. Em alternativa, podemos procurar adquirir outras empresas ou fundirmo-nos com elas. Se ocorrer uma alteração na nossa atividade, os novos proprietários poderão utilizar os dados pessoais do utilizador da mesma forma que a definida na presente declaração de política.

Exigimos a todos os terceiros que respeitem a segurança dos seus dados pessoais e que os tratem em conformidade com a lei. Não permitimos que os nossos prestadores de serviços terceiros utilizem os seus dados pessoais para os seus próprios fins e apenas lhes permitimos que processem os seus dados pessoais para fins específicos e de acordo com as nossas instruções.

Finalidades para as quais utilizaremos os seus dados pessoais

Apresentamos abaixo, em formato de tabela, uma descrição de todas as formas como planeamos utilizar os seus dados pessoais e quais as bases legais em que nos apoiamos para o fazer. Também identificámos quais são os nossos interesses legítimos, quando apropriado.

Note que podemos tratar os seus dados pessoais por mais do que um fundamento jurídico, dependendo da finalidade específica para a qual estamos a utilizar os seus dados. Contacte-nos se necessitar de informações sobre o fundamento jurídico específico em que nos baseamos para tratar os seus dados pessoais, caso tenha sido definido mais do que um fundamento na tabela abaixo.

Objetivo/Atividade	Tipo de dados	Base legal para o tratamento, incluindo a base de interesse legítimo
Para o registar como novo cliente	Identidade, Contacto, Profissional, Fiscal, Financeiro	Execução de um contrato com o utilizador
Para processar e prestar os nossos serviços, incluindo: (a) Gerir pagamentos, taxas e encargos (b) Cobrar e recuperar dinheiro que nos é devido	Identidade, Contacto, Financeiro, Transação, Marketing e Comunicações	(a) Execução de um contrato com o utilizador (b) Necessário para os nossos interesses legítimos (para recuperar dívidas que nos são devidas)
Para gerir a nossa relação com o utilizador, o que inclui: (a) Notificar o utilizador sobre alterações aos nossos termos ou política de privacidade (b) Pedir-lhe para deixar uma avaliação ou responder a um inquérito	Identidade, Contacto, Perfil, Marketing e Comunicações	(a) Execução de um contrato com o utilizador (b) Necessário para cumprir uma obrigação legal (c) Necessário para os nossos interesses legítimos (para manter os nossos registos actualizados e para estudar a forma como os clientes utilizam os nossos produtos/serviços)
Para permitir que o utilizador participe numa promoção ou responda a um inquérito	Identidade, contacto, perfil, utilização, marketing e comunicações	(a) Execução de um contrato com o utilizador (b) Necessário para os nossos interesses legítimos (para estudar a forma como os clientes utilizam os nossos produtos/serviços, para os desenvolver e fazer crescer a nossa atividade)
Para administrar e proteger a nossa atividade e este sítio Web (incluindo resolução de problemas, análise de dados, testes, manutenção do sistema, apoio, relatórios e alojamento de dados)	Identidade, Contacto, Técnico	(a) Necessário para os nossos interesses legítimos (para gerir a nossa atividade, fornecer serviços administrativos e de TI, segurança da rede, prevenir fraudes e no contexto de uma reorganização empresarial ou de um exercício de reestruturação de grupo) (b) Necessário para cumprir uma obrigação legal
Para lhe apresentar conteúdos e anúncios relevantes do sítio Web e medir ou compreender a eficácia da publicidade que lhe apresentamos	Identidade, Contacto, Perfil, Utilização, Marketing e Comunicações, Técnico	Necessário para os nossos interesses legítimos (para estudar a forma como os clientes utilizam os nossos produtos/serviços, para os desenvolver, para fazer crescer o nosso negócio e para informar a nossa estratégia de marketing)
Utilizar a análise de dados para melhorar o nosso sítio Web, produtos/serviços, marketing, relações com os clientes e experiências	Técnica, Utilização	Necessário para os nossos interesses legítimos (para definir tipos de clientes para os nossos produtos e serviços, para manter o nosso sítio Web atualizado e relevante, para desenvolver o nosso negócio e para informar a nossa estratégia de marketing)
Para fazer sugestões e recomendações ao utilizador sobre bens ou serviços que possam ser do seu interesse	Identidade, Contacto, Técnico, Utilização, Perfil	Necessário para os nossos interesses legítimos (para desenvolver os nossos produtos/serviços e fazer crescer a nossa atividade)

Marketing

Esforçamo-nos por lhe dar opções relativamente a determinadas utilizações de dados pessoais, em especial no que diz respeito ao marketing e à publicidade.

Ofertas promocionais da nossa empresa

Podemos utilizar os seus dados de identidade, contacto, técnicos, de utilização e de perfil para formar uma opinião sobre o que pensamos que o utilizador pode querer ou precisar, ou o que pode ser do seu interesse. É assim que decidimos quais os produtos, serviços e ofertas que podem ser relevantes para o utilizador (chamamos a isto marketing).

O utilizador pode receber comunicações de marketing da nossa parte se nos tiver solicitado informações ou adquirido serviços ou produtos ou se nos tiver fornecido os seus dados quando participou num concurso ou se registou numa promoção e, em cada caso, não tiver optado por não receber esse marketing.

Não participar

Pode pedir-nos que deixemos de lhe enviar mensagens de marketing em qualquer altura, contactando-nos.

Se o utilizador optar por não receber estas mensagens de marketing, tal não se aplicará aos dados pessoais que nos são fornecidos em resultado da compra de um produto/serviço, do registo da garantia, da experiência com o produto/serviço ou de outras transacções.

Biscoitos

O utilizador pode configurar o seu browser para recusar todos ou alguns cookies, ou para o notificar quando os sítios Web instalam ou acedem a cookies. Se optar por desativar ou recusar os cookies, tenha em atenção que pode continuar a aceder a este sítio Web e que este funcionará corretamente. Os cookies são utilizados neste sítio Web para proporcionar aos utilizadores uma experiência de navegação mais personalizada.

Para mais informações sobre os cookies que utilizamos, consulte a nossa Política de Cookies.

Mudança de objetivo

Apenas utilizaremos os seus dados pessoais para os fins para os quais os recolhemos, exceto se tivermos motivos razoáveis para acreditar que precisamos de os utilizar por outro motivo e se esse motivo for compatível com a finalidade original. Se pretender uma explicação de como o processamento para a nova finalidade permanece compatível com a finalidade original, contacte-nos.

Se precisarmos de utilizar os seus dados pessoais para um fim não relacionado, notificá-lo-emos e explicaremos a base jurídica que nos permite fazê-lo.

Note-se que podemos tratar os seus dados pessoais sem o seu conhecimento ou consentimento, em conformidade com as regras acima referidas, quando tal for exigido ou permitido por lei.

Transferências internacionais de dados pessoais

Alguns dos nossos terceiros externos estão sediados fora do Espaço Económico Europeu (EEE), pelo que o processamento dos seus dados pessoais envolverá uma transferência de dados para fora do EEE.

Sempre que transferirmos os seus dados pessoais para fora do EEE, garantimos que lhes será concedido um grau de proteção igual, assegurando a implementação de pelo menos uma das seguintes salvaguardas:

Apenas transferiremos os seus dados pessoais para países que tenham sido considerados pela Comissão Europeia como oferecendo um nível adequado de proteção dos dados pessoais.
Quando recorremos a determinados prestadores de serviços, podemos utilizar contratos específicos aprovados pela Comissão Europeia que conferem aos dados pessoais a mesma proteção que têm na Europa.
Quando utilizamos fornecedores sediados nos EUA, podemos transferir dados para eles se fizerem parte de um programa que os obrigue a fornecer uma proteção semelhante para os dados pessoais partilhados entre a Europa e os EUA.

Contacte-nos se pretender obter mais informações sobre o mecanismo específico utilizado por nós quando transferimos os seus dados pessoais para fora do EEE.

Isto pode acontecer se algum dos nossos fornecedores da Plataforma estiver localizado num "país terceiro" fora do EEE. Se transferirmos as suas informações para fora do EEE desta forma, tomaremos medidas para garantir que os seus direitos de privacidade continuam a ser protegidos, tal como descrito nesta Política. Isto pode exigir que tomemos algumas medidas adicionais para garantir que as salvaguardas adequadas estão em vigor se a Comissão Europeia não considerar que esse país terceiro oferece um nível adequado de proteção dos seus direitos de privacidade, o que pode incluir a utilização de salvaguardas contratuais para lhe permitir fazer valer os seus direitos e garantir que estes são preservados.

Se o utilizador utilizar os nossos serviços enquanto estiver fora do EEE, as suas informações podem ser transferidas para fora do EEE, a fim de lhe fornecer esses serviços.

Medidas de segurança técnicas e operacionais

O RZ Financial Planning implementou medidas de segurança adequadas para salvaguardar os dados pessoais dos seus clientes e evitar qualquer processamento não autorizado ou ilegal, perda acidental, destruição, alteração, divulgação ou dano. O Planeamento Financeiro RZ aplica medidas técnicas e organizacionais adequadas, tais como encriptação do tráfego de rede, pseudonimização, encriptação de dados, autenticação de dois factores, procedimentos de gestão de acesso, tokenização, uma política de "mesa limpa", planos de continuidade das actividades e de recuperação de desastres, avaliações de risco dos sistemas informáticos, segregação do acesso físico e lógico e uma política de violação de dados pessoais. O RZ Financial Planning restringe o acesso aos dados pessoais dos clientes aos funcionários, agentes, contratantes e outros terceiros que tenham uma necessidade comercial legítima. Estes apenas processarão os dados de acordo com as instruções do Planeamento Financeiro RZ e permanecerão vinculados a obrigações de confidencialidade.

Os pormenores destas medidas estão disponíveis mediante pedido. Além disso, o Planeamento Financeiro RZ implementou procedimentos para lidar com qualquer suspeita de violação da segurança dos dados e notificará o Cliente e qualquer regulador aplicável de uma suspeita de violação quando o Planeamento Financeiro RZ for legalmente obrigado a fazê-lo.

Tomada de decisões automatizada e definição de perfis

A fim de cumprir as suas obrigações contratuais e/ou legais, a RZ Financial Planning pode solicitar a prestação de serviços de investimento ao cliente e, posteriormente, uma vez por ano civil, avaliar os seus conhecimentos e experiência, a sua situação financeira, os seus objectivos de investimento e o seu perfil de risco. Cumprimos os requisitos acima referidos através dos seguintes instrumentos:

Teste de adequação: Isto ocorre quando é necessário registar-se como cliente do RZ Financial Planning. Assim, precisamos de verificar e garantir que é adequado para a prestação de serviços e produtos do Planeamento Financeiro RZ, fazendo um teste de adequação em relação aos seus conhecimentos, antecedentes financeiros e experiência em relação aos serviços financeiros. Com base na pontuação que receber, será informado se é elegível para receber os nossos serviços e tornar-se nosso Cliente e o nível máximo de alavancagem a que tem direito. A razão para avaliar a sua adequação é permitir que a RZ Financial Planning ofereça serviços adequados a si e actue no seu melhor interesse.

Teste de aptidão: Este processo tem lugar quando o cliente solicita que lhe sejam oferecidos os nossos serviços de investimento. A este respeito, ser-lhe-á pedido que faça um teste de adequação para avaliar a sua situação financeira, o seu perfil de risco e a sua tolerância ao risco enquanto investidor e para verificar se o investimento é adequado para si. Com base na sua pontuação, poderemos avaliar os seus objectivos de investimento e determinar se é financeiramente capaz de suportar quaisquer riscos de investimento relacionados com os seus objectivos de investimento. A razão para avaliar a sua adequação é permitir que a RZ Financial Planning actue no seu melhor interesse.

As pontuações acima são monitorizadas pelo departamento de Compliance do RZ Financial Planning, podendo o cliente consultar os seus resultados e uma explicação da pontuação, ou contestar a decisão enviando um e-mail para o RZ Financial Planning. Durante estes processos, o RZ Financial Planning toma todas as medidas técnicas e operacionais para corrigir inexactidões e minimizar o risco de erros, para evitar qualquer discriminação e para proteger os dados pessoais do cliente.

Gravação de conversas telefónicas e de comunicações electrónicas

Gravamos, monitorizamos e processamos quaisquer conversas telefónicas e/ou comunicações electrónicas entre nós, como por exemplo através de fax, correio eletrónico, redes sociais e mensagens electrónicas, quer sejam iniciadas do lado do Planeamento Financeiro RZ ou do seu lado. Todas essas comunicações são registadas e/ou monitorizadas e/ou processadas pelo Planeamento Financeiro RZ, incluindo quaisquer conversas telefónicas e/ou comunicações electrónicas que resultem ou possam resultar em transacções ou serviços de encomendas de clientes, mesmo que essas conversas ou comunicações não resultem na conclusão de tais transacções. O conteúdo das conversas e/ou comunicações presenciais relevantes com o cliente pode ser registado em actas ou notas. Esses registos ser-lhe-ão fornecidos, mediante pedido, na mesma língua que a utilizada para lhe prestar serviços de investimento.

Conservação de dados

Durante quanto tempo utilizarão os meus dados pessoais?

Apenas conservaremos os seus dados pessoais durante o tempo necessário para cumprir as finalidades para as quais os recolhemos, incluindo para efeitos de cumprimento de quaisquer requisitos legais, contabilísticos ou de apresentação de relatórios.

Para determinar o período de retenção adequado para os dados pessoais, consideramos a quantidade, a natureza e a sensibilidade dos dados pessoais, o risco potencial de danos decorrentes da utilização ou divulgação não autorizada dos seus dados pessoais, as finalidades para as quais processamos os seus dados pessoais e se podemos atingir essas finalidades através de outros meios, bem como os requisitos legais aplicáveis.

Os pormenores dos períodos de retenção para diferentes aspectos dos seus dados pessoais estão disponíveis na nossa política de retenção, que pode solicitar-nos.

Os seus direitos legais

Em determinadas circunstâncias, o utilizador tem direitos ao abrigo da legislação de proteção de dados em relação aos seus dados pessoais:

Pedir acesso para as suas informações pessoais (normalmente conhecido como "pedido de acesso do titular dos dados"). Isto permite-lhe receber uma cópia das informações pessoais que temos sobre si e verificar se as estamos a processar legalmente.
Pedir correção das informações pessoais que possuímos sobre o utilizador. Isto permite-lhe corrigir quaisquer informações incompletas ou inexactas que tenhamos sobre si.
Pedido de apagamento dos seus dados pessoais. Isto permite-lhe pedir-nos que eliminemos ou removamos os dados pessoais quando não houver uma boa razão para continuarmos a processá-los. Também tem o direito de nos pedir para apagar ou remover os seus dados pessoais se tiver exercido com êxito o seu direito de se opor ao processamento (ver abaixo), se tivermos processado as suas informações ilegalmente ou se formos obrigados a apagar os seus dados pessoais para cumprir a legislação local. Note-se, no entanto, que nem sempre poderemos dar seguimento ao seu pedido fou apagamento por motivos legais específicos, que lhe serão comunicados, se for caso disso, no momento do seu pedido.
Opor-se ao tratamento dos seus dados pessoais se nos basearmos num interesse legítimo (ou de terceiros) e se houver algo na sua situação particular que o leve a opor-se ao tratamento por este motivo, por considerar que tem impacto nos seus direitos e liberdades fundamentais. Também tem o direito de se opor quando estivermos a processar os seus dados pessoais para fins de marketing direto. Nalguns casos, podemos demonstrar que temos motivos legítimos imperiosos para processar as suas informações que se sobrepõem aos seus direitos e liberdades.
Solicitar a limitação do tratamento dos seus dados pessoais. Isto permite-lhe pedir-nos para suspender o tratamento dos seus dados pessoais nos seguintes cenários: (a) se pretender que verifiquemos a exatidão dos dados; (b) se a nossa utilização dos dados for ilegal, mas não pretender que os apaguemos; (c) se necessitar que mantenhamos os dados, mesmo que já não precisemos deles, uma vez que necessita deles para estabelecer, exercer ou defender reivindicações legais; ou (d) se se tiver oposto à nossa utilização dos seus dados, mas necessitarmos de verificar se temos motivos legítimos imperiosos para os utilizar.
Solicitar a transferência dos seus dados pessoais ao utilizador ou a um terceiro. Forneceremos ao utilizador, ou a um terceiro por ele escolhido, os seus dados pessoais num formato estruturado, comummente utilizado e legível por máquina. Note-se que este direito só se aplica a informações automatizadas que o utilizador tenha inicialmente consentido que utilizássemos ou em que tenhamos utilizado as informações para executar um contrato com o utilizador.
Direito de retirar o consentimento quando nos baseamos no consentimento para tratar os seus dados pessoais. No entanto, isto não afectará a legalidade de qualquer tratamento efectuado antes de o utilizador retirar o seu consentimento. Se o utilizador retirar o seu consentimento, é possível que não possamos fornecer-lhe determinados produtos ou serviços. Informá-lo-emos se for esse o caso no momento em que retirar o seu consentimento.

Se pretender exercer algum dos direitos acima referidos, informe o RPD responsável.

Normalmente não é necessário pagar qualquer taxa

Não terá de pagar uma taxa para aceder aos seus dados pessoais (ou para exercer qualquer um dos outros direitos). No entanto, podemos cobrar uma taxa razoável se o seu pedido for claramente infundado, repetitivo ou excessivo. Em alternativa, podemos recusar-nos a dar seguimento ao seu pedido nestas circunstâncias.

O que podemos precisar do utilizador

Poderemos ter de solicitar informações específicas ao utilizador para nos ajudar a confirmar a sua identidade e garantir o seu direito de aceder aos seus dados pessoais (ou de exercer qualquer outro dos seus direitos). Esta é uma medida de segurança para garantir que os dados pessoais não são divulgados a qualquer pessoa que não tenha o direito de os receber. Podemos também contactá-lo para lhe pedir mais informações sobre o seu pedido, a fim de acelerar a nossa resposta.

Prazo de resposta

Tentamos responder a todos os pedidos legítimos no prazo de um mês. Ocasionalmente, poderá demorar mais de um mês se o seu pedido for particularmente complexo ou se tiver efectuado vários pedidos. Nesse caso, notificá-lo-emos e mantê-lo-emos informado.

Violação de dados pessoais

Implementámos procedimentos para lidar com qualquer suspeita de violação de dados pessoais e notificá-lo-emos a si e a qualquer regulador aplicável de uma violação, sempre que formos legalmente obrigados a fazê-lo. Se necessitar de mais informações sobre a forma como lidamos com uma violação de dados, contacte-nos.

Perguntas

Se tiver quaisquer questões que não tenham sido abordadas na presente Declaração de Política, ou quaisquer outras preocupações relativas à utilização de Dados Pessoais, não hesite em contactar o DPO da RZ Financial Planning.

Correio eletrónico: hello@rzfinancialplanning.com