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Estratégias de investimento inteligentes

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ESTRATÉGIAS DE INVESTIMENTO

Aumentar o seu património

Quer comece com um montante fixo inferior a 1 milhão de euros, entre 1 milhão e 10 milhões de euros ou superior a 10 milhões de euros, é fundamental conhecer as suas opções. A combinação do planeamento fiscal com estratégias de investimento inteligentes é a chave para atingir os seus objectivos financeiros a médio e longo prazo.

Qual é o investimento correto?

Na RZ Financial Planning, somos especialistas em ajudar indivíduos abastados a navegar pelas complexidades da gestão de património em Portugal. Desde a utilização de regimes fiscais eficientes até à seleção dos veículos de investimento adequados, fornecemos soluções personalizadas para aumentar e proteger o seu património.

As nossas soluções financeiras →

Porquê escolher a RZ Financial Planning?

Na RZ Financial Planning, vamos além do aconselhamento tradicional sobre investimentos. A nossa abordagem ajuda-o:
  • Maximizar a eficiência fiscal: Aproveite os regimes de RNH de Portugal e os pacotes fiscais eficientes para reduzir custos e aumentar o seu património.
  • Adapte as estratégias aos seus objectivos: Crie planos de investimento personalizados que correspondam aos seus objectivos únicos e à sua tolerância ao risco.
  • Simplificar as complexidades: Desdobrar o planeamento financeiro em passos claros e acionáveis, dando-lhe confiança no seu futuro financeiro.
Quer esteja apenas a iniciar a sua viagem de investimento ou a procurar otimizar a sua estratégia de reforma, estamos aqui para o orientar em cada passo do caminho.

Quer beneficiar do regime NHR de Portugal?

Os regimes de Residência Não Habitual (RNH) 1.0 e 2.0 de Portugal oferecem vantagens fiscais significativas para os indivíduos que procuram otimizar o seu património. Ao tirar o máximo partido destes regimes, pode beneficiar de fluxos de rendimento adicionais isentos de impostos, incluindo:

Juros bancários

Rendimentos de poupanças e depósitos isentos de impostos.

Dividendos

Isenções sobre os rendimentos de acções.

Pagamentos de cupões de obrigações

Rendimentos fiscais eficientes em investimentos de rendimento fixo.

Rendimentos de rendas no estrangeiro

Rendimento isento de impostos de imóveis comerciais ou residenciais no estrangeiro.

Mais-valias no estrangeiro

Isenções sobre os lucros da venda de bens imobiliários no estrangeiro.

Rendimento de pensões

Taxas de imposto zero ou 10% para todos os tipos de pensões.

Venda de participações em acções no estrangeiro

Ganhos isentos de impostos com a venda de acções internacionais.

Estas isenções podem reduzir significativamente os custos, eliminando a necessidade de veículos de investimento adicionais a curto prazo, permitindo-lhe concentrar-se na construção de uma base financeira sólida.

Estratégia de investimento

Cada estratégia de investimento deve ser adaptada aos seus objectivos específicos, à sua tolerância ao risco e à sua compreensão dos custos e serviços envolvidos. No entanto, há uma verdade universal que se mantém: os impostos podem ter um impacto significativo no seu património.
Nas fases iniciais do planeamento financeiro, a flexibilidade é essencial. Um "life wrapper" oferece um maior acesso ao capital e adaptabilidade, sendo a opção ideal para quem pretende ficar em Portugal ou pode regressar ao Reino Unido ou a outros países.

À medida que a reforma avança, um fundo de pensões torna-se frequentemente a escolha mais adequada. Os fundos de pensões proporcionam vantagens fiscais a longo prazo e um rendimento estruturado, garantindo a estabilidade financeira durante os anos de reforma.

Ao combinar estas soluções, podemos apoiar diferentes fases do seu percurso financeiro, assegurando que o seu património é optimizado tanto para o crescimento como para a preservação.